Банкротство индивидуального предпринимателя в Новосибирске

Ведение бизнеса в статусе ИП сопровождается рисками, характерными для любой коммерческой деятельности. Нередко возникает ситуация, при которой бизнесмен не в состоянии расплатиться с имеющимися долгами.

Одним из способов решения подобных проблем становится банкротство индивидуального предпринимателя. Важная особенность процедуры – ИП несет ответственность по финансовым обязательствам всем своим имуществом.

Юридическое агентство №1 предлагает услуги по банкротству граждан в статусе индивидуальных предпринимателей в Новосибирске и области. Мы гарантируем клиентам грамотную юридическую защиту их интересов и четкое выполнение законодательных требований. Важные плюсы сотрудничества – гибкая схема взаимодействия с заказчиком, разумные расценки и профессионализм штатных юристов компании.

Правовое регулирование вопроса

Правила и процедура банкротства индивидуального предпринимателя регламентируется положениями №127-ФЗ, принятого 26 декабря 2002 года. Возможность признания финансового несостоятельными физических лиц, включая ИП, стала доступной с начала октября 2015 года. Это стало результатом внесения изменений, содержащихся в №154-ФЗ, подписанном 29 июня того же года.

В настоящее время действует редакция Федерального закона, которая была принята 27 декабря 2019 года. Частое внесение изменений и корректировок в процедуру банкротства физлиц – одна из серьезных причин обратиться к профессионалам при необходимости ее практической реализации.

Специалисты нашей компании предоставляют услуги по банкротству физлиц в статусе ИП на территории Новосибирска в точном соответствии с актуальной версией законодательства и с учетом всех внесенных поправок.

Положения №127-ФЗ детально описывают перечень мероприятий, реализуемых в рамках процедуры банкротства. С некоторой долей условности они могут быть разделены на три этапа.

На первом происходит установление обоснованности запуска дела о финансовой несостоятельности физлица, на втором производится выбор способа решения проблем должника, на третьем – реализация выбранного варианта действий. Отдельно описываются последствия признания ИП банкротом.

Признаки банкротства ИП

Банкротство ИП в целом происходит по правилам, разработанным для физических лиц. Актуальная версия законодательства устанавливается 2 основных признака банкротства граждан, которые применяются и по отношению к индивидуальным предпринимателям:

1. Просрочка по выплате долгов продолжительностью три и более месяцев.
2. Общая величина долгов – 500 тыс. руб. или больше.
3. Суммарная задолженность превышает размер имущества предпринимателя.

Запуск дела о банкротстве ИП предполагает, что долги предпринимателя являются следствием его коммерческой деятельности. Это не препятствует участию в разбирательстве кредиторов, обязательства перед которыми являются личным долгом физического лица, например, ипотекой или потребительским кредитом на собственные нужды.

Способы решения финансовых проблем ИП

Инициатором банкротства ИП может выступать как сам предприниматель, так и его кредиторы или контролирующие органы. Законодательство предусматривает три основных варианта решения финансовых проблем должника, два из которых не предполагают объявление его банкротом и потому могут быть признаны щадящими.

Вариант №1. Реструктуризация долга

Под реструктуризацией понимается изменение условий погашения задолженности по сравнению с первоначальными. В большинстве случаев речь в подобной ситуации идет об уменьшении финансовой нагрузки на должника. Наиболее часто используются следующие виды реструктуризации:

• финансовые каникулы, на время которых должнику предоставляется право не платить – полностью или частично – по долгам;
• отсрочка погашения обязательств;
• изменение условий кредитования, например, выдача нового и более выгодного кредита на погашение старого или увеличение срока действия обязательств, благодаря чему уменьшаются текущие выплаты должника.

План реструктуризации и погашения долгов разрабатывается непосредственно ИП и утверждается собранием кредиторов. Срок его действия не может превышать 3-х лет. Суд имеет право согласовать график выплат без одобрения кредиторов, если полное погашение долгов гарантируется в течение одного года.

Вариант №2. Мировое соглашение

Заключается на любом этапе процедуры банкротства между должником и его кредиторами. Формально в разработке и подписании документа арбитражный управляющий не участвует, фактически – в подавляющем большинстве случаев заключение мирового соглашения является результатом грамотных действий специалиста.

Такой способ решения проблемы справедливо считается наиболее выгодным для должника, так как позволяет избежать признания его банкротом и сопутствующих подобному статусу негативных последствий.

Чтобы воспользоваться преимуществами мирового соглашения или реструктуризации долга в полной мере, необходимо участие квалифицированных юристов или арбитражных управляющих.

Юридическое бюро №1 предлагает потенциальным клиентам из Новосибирска профессиональную помощь при проведении процедуры банкротства по наиболее безболезненному и самому выгодному варианту с минимальными отрицательными последствиями.

Вариант №3. Конкурсное производство

Самый неприятный для должника сценарий развития событий. Он предполагает переход к стадии конкурсного производства, которая предусматривает следующие действия назначенного судом арбитражного управляющего:

• поиск и учет имущества должника с последующей конфискацией;
• формирование и оценка рыночной стоимости конкурсной массы;
• отмена сделок с имуществом, совершенных за последние три года до начала процедуры банкротства;
• организация и проведение торгов в формате электронного аукциона;
• распределение вырученных денежных средств между кредиторами в порядке очередности, установленной законодательством;
• при недостатке полученных денег – объявление ИП банкротом и закрытие дела.

Не допускается изъятие следующих видов имущества должника:

• единственное жилое помещение и земля;
• личные предметы повседневного использования – одежда, обувь и т.д.;
• пищевые продукты в рамках продуктовой корзины;
• домашние животные, за исключением тех, что могут быть использованы для получения коммерческой выгоды;
• персональные призы и государственные награды;
• топливо и другие энергоресурсы, используемые для обогрева жилья.

Требования к оформлению заявления о признании ИП банкротом

Для запуска процедуры банкротства ИП необходимо подать заявление в суд. Документ может быть составлен:

• самим предпринимателем;
• одним или несколькими его кредиторами;
• работником или бывшим работником, имеющим финансовые претензии;
• местными органами власти или налоговой инспекцией при наличии задолженности по выплатам в бюджет.

К заявлению о признании предпринимателя финансово несостоятельным предъявляются следующие требования:

• регистрационные данные заявителя и, при необходимости, должника;
• перечень финансовых обязательств ИП с указанием величины задолженности;
• документация, подтверждающая наличие долгов;
• другие документальные доказательства финансовой несостоятельности должника.

Процедура рассмотрения дела о банкротстве

Реализация процедуры банкротства ИП на практике предполагает последовательное выполнение нескольких этапов:

1. Составление и подача в суд заявления о несостоятельности предпринимателя.
2. Стадия наблюдения, основная задача которой – анализ текущего финансового состояния должника и определение возможных способов решения проблемы.
3. Разработка и согласования мирового соглашения или плана реструктуризации долгов. В случае утверждения сторонами – реализация документа.
4. При невозможности найти компромисс – введение стадии конкурсного производства. Формирование конкурсной массы, реализация имущества, распределение вырученных средств между кредиторами.
5. Признание должника банкротом и закрытие дела.

Особенности банкротства физлица после ликвидации ИП

Ликвидация ИП не освобождает от необходимости платить по долгам, возникшим в ходе занятий коммерческой деятельностью. При этом реализация процедуры банкротства в качестве индивидуального предпринимателя становится невозможной. В этом случае следует воспользоваться стандартными правилами признания физического лица финансовой несостоятельным.

Последствия признания ИП банкротом

Главным негативным последствием признания ИП банкротом становится невозможность заниматься коммерческой деятельностью в течение 5 лет. Отсчет этого срока начинается либо с момента прекращения процедуры банкротства, либо с даты окончания торгов имуществом должника.

Другим результатом признания предпринимателя финансовой несостоятельным является невозможность создания и управления компаниями. Срок действия этого ограничения также равняется 5 годам.

Стоимость банкротства ИП

Банкротство индивидуального предпринимателя – не только сложная с организационной и юридической точки зрения процедура. Это еще и весьма затратное мероприятие, предполагающее немалые финансовые расходы.

Важно понимать, что величина сопутствующих затрат в большинстве случаев оказывает ниже, если процедура инициируются самим должником. В этом случае у него появляется возможность влиять на выбор арбитражного управляющего и контролировать таким образом все последующие мероприятия.

Важным преимуществом услуг по банкротству ИП в Новосибирске, предоставляемых Юридическим бюро №1, выступает гибкая система ценообразования. Итоговая расценка формируется индивидуально с учетом специфики дела клиента.

Необходимо помнить, что установленный на законодательном уровне минимальный ежемесячный платеж арбитражному управляющему составляет 25 тыс. руб. в месяц. Поэтому крайне важно подобрать грамотного специалиста, способного завершить процедуру банкротства быстро и с учетом интересов всех участников дела.